El FBI llamó a 9,000 personas en medio de una estafa: la mayoría no tenía idea

El programa detrás de esa intervención se llama Operación Level Up, una iniciativa proactiva de contacto con víctimas centrada en el fraude de inversión en criptomonedas en Estados Unidos⁠2⁠4⁠6. En lugar de esperar a quejas, los investigadores utilizan datos de transacciones, rastreo de cadenas de bloques y otras pistas para identificar a personas que están enviando dinero activamente a estafadores y luego se ponen en contacto con ellas antes de que se concrete el fraude⁠2⁠6. La cobertura periodística de junio-julio de 2026 sobre el programa situó la escala en casi 9,000 personas advertidas y alrededor de $562 millones en pérdidas evitadas⁠2⁠4⁠6.

Lo que hace palpable esa escala no es solo la cifra en dólares, sino también el desconocimiento que la rodea. Alrededor del 77% de las personas contactadas no tenía idea de que estaba siendo estafada⁠2⁠4⁠6. Creían que estaban invirtiendo, a menudo a través de sitios web sofisticados, aplicaciones de trading y supuestos asesores que las guiaban para que siguieran depositando dinero. Para más de tres cuartas partes de ellas, la llamada de advertencia fue la primera vez que alguien describió lo que estaba ocurriendo como un delito.

El fraude de inversión en criptomonedas, a menudo denominado «matanza del cerdo», depende del tiempo y la confianza. Las víctimas son embaucadas durante semanas o meses, se les muestran ganancias falsas, se las anima a probar pequeños retiros y luego se las presiona para que envíen sumas mayores. Cuando muchas se dan cuenta de que algo va mal, las direcciones a las que pagaron están vacías y sus contactos de chat han desaparecido. Level Up intenta romper ese ciclo a mitad de camino, cuando los fondos todavía están en juego y una advertencia aún puede cambiar la conducta⁠2⁠4⁠6.

El FBI afirma que ya ha salvado a víctimas de estafas $562 millones al advertirles mientras el fraude estaba en curso, una cifra que se repitió en varios reportajes sobre el programa durante ese periodo⁠6⁠2⁠4. La precisión de la estimación de $562,726,245 es importante porque indica un cálculo caso por caso, en lugar de una proyección redondeada⁠2⁠4⁠6. También explica por qué la agencia considera el contacto con las víctimas una labor de aplicación de la ley: en este contexto, una llamada telefónica funciona como una incautación.

Una iniciativa conjunta relacionada apunta a lo que ocurre cuando el contacto con las víctimas se combina con detenciones en el extranjero. Una operación conjunta con la policía de Dubái y China detuvo a 276 sospechosos y congeló otros $701 millones, además de los $562 millones rescatados de 9,000 víctimas de estafas con criptomonedas en la operación estadounidense⁠3. No deben confundirse ambas cifras, pero juntas describen un enfoque de dos frentes: advertir a quien envía el dinero y, al mismo tiempo, actuar contra la red que lo recibe.

La Operación Level Up es solo una pieza de una campaña más amplia del FBI contra la economía de estafas que tiene como objetivo a estadounidenses. Las fuentes describen la Operación Riptide como una campaña de aplicación de la ley independiente, de aproximadamente 60 días, contra redes criminales cibernéticas, que dio lugar a más de 200 detenciones, cargos contra otros 50 acusados y seis extradiciones internacionales de fugitivos, anunciadas en Black Hat 2026 el 5 de agosto⁠9. Fox News informó que esa redada incluyó detenciones, incautaciones de criptomonedas, el desmantelamiento de plataformas de phishing y casos relacionados con estafas románticas y esquemas de jackpotting en cajeros automáticos⁠5.

Posteriormente, el director Kash Patel dijo que esa campaña de 60 días contra la ciberdelincuencia desmanteló redes globales responsables de pérdidas de $20 mil millones en Estados Unidos⁠10. Esa cifra de $20 mil millones no equivale a dinero ahorrado o incautado; es la descripción que hace la agencia de la magnitud del daño atribuido a las redes atacadas⁠10. La distinción importa, porque desmantelar una red a la que se atribuyen pérdidas pasadas es distinto de impedir una transferencia pendiente específica, que es lo que mide Level Up.

Por separado, la Operación Blackout, anunciada el 31 de julio de 2026, desmanteló cuatro de los «mayores complejos de estafas de la Tierra» en el Sudeste Asiático⁠11. El director del FBI, Patel, prometió «aniquilar» los complejos de estafas que tienen como objetivo a estadounidenses⁠8. Los complejos son el componente físico de la cadena de suministro del fraude: parques de oficinas amurallados donde trabajadores víctimas de trata o coaccionados llevan a cabo miles de estafas de inversión, románticas y de suplantación de identidad a escala industrial, y donde la cobertura de Epoch Times sobre la ofensiva del FBI señala una atención cada vez mayor de las autoridades⁠7⁠8⁠11.

El hilo conductor es el paso de investigar después de los hechos a interrumpirlos. Level Up interrumpe a la víctima. Riptide interrumpe la red. Blackout interrumpe la fábrica. Ninguna de las informaciones aquí proporcionadas sugiere que alguna de estas iniciativas, por sí sola, resuelva el fraude de inversión en criptomonedas, pero juntas reflejan la conclusión de que el fraude no puede combatirse atendiendo una denuncia a la vez, después de que el dinero haya desaparecido.

Esa conclusión también es una admisión de la vulnerabilidad. Si el 77% de las víctimas contactadas no sabía que estaba siendo estafada, la educación y las advertencias posteriores a los hechos no están llegando a las personas con suficiente anticipación⁠2⁠4⁠6. La estafa funciona porque imita la inversión legítima, con paneles de control, atención al cliente y paciencia. La respuesta del FBI ha sido contactar a la víctima durante el plazo de la transacción, no meses después con un formulario de declaración de víctima.