FBIが詐欺の最中に9,000人へ電話、ほとんどは詐欺に気づかず

この介入の背景にあるプログラムは「オペレーション・レベルアップ」と呼ばれ、米国での暗号資産投資詐欺を対象とした、被害者への積極的な働きかけを行う取り組みだ⁠2⁠4⁠6。捜査当局は苦情を待つのではなく、取引データやブロックチェーンの追跡など、ほかの手掛かりを使って詐欺師に送金中の人々を特定し、詐欺が完了する前に連絡する⁠2⁠6。2026年6～7月に報じられたこのプログラムの規模は、警告を受けた人が約9,000人、未然に防いだ損失が約$562 millionだった⁠2⁠4⁠6。

この規模を実感させるのは、損失額だけでなく、その事実を知らない人々の多さだ。連絡を受けた人の約77%は、自分が詐欺に遭っていることにまったく気づいていなかった⁠2⁠4⁠6。彼らは、洗練されたウェブサイトや取引アプリ、入金を続けるよう助言する自称アドバイザーを通じて、投資をしていると信じていた。4分の3を超える人にとって、警告の電話は、何が起きているのかを誰かが初めて犯罪だと告げる瞬間だった。

暗号資産投資詐欺は、しばしば「ピッグ・ブッチャリング」と呼ばれ、時間と信頼を利用する。被害者は数週間から数カ月かけて信頼を築かれ、偽の利益を見せられ、少額の出金を試すよう促された後、さらに大金を送るよう迫られる。多くの人が異変に気づく頃には、送金先のアドレスは空になり、チャット相手も姿を消している。レベルアップは資金がまだ動いていて、警告によって行動を変えられる段階で、この流れを途中で断ち切ろうとする⁠2⁠4⁠6。

FBIによると、詐欺の被害者に詐欺の最中に警告することで、すでに$562 millionを救済した。この数字は、その時期にプログラムを扱った複数の報道で繰り返し伝えられている⁠6⁠2⁠4。推定額が$562,726,245と細かく示されていることは、概算ではなく、個別事案ごとの集計であることを示しているため重要だ⁠2⁠4⁠6。また、FBIが働きかけを法執行と位置づける理由も説明している。この状況では、電話をかけることが差し押さえのような役割を果たす。

別の合同作戦は、働きかけに海外での逮捕を組み合わせた場合に何が起きるかを示している。ドバイおよび中国の警察との合同摘発では、容疑者276人を逮捕し、さらに$701 millionを凍結した。これは、米国での作戦により暗号資産詐欺の被害者9,000人から救済された$562 millionに加わるものだ⁠3。この二つの数字を混同すべきではないが、合わせれば、送金者に警告すると同時に、受取側のネットワークにも打撃を与えるという両面作戦を表している。

オペレーション・レベルアップは、米国人を狙う詐欺経済に対する、より広範なFBI作戦の一部にすぎない。報道によると、オペレーション・リップタイドは別個の約60日間にわたるサイバー犯罪ネットワークの取り締まり作戦で、200人を超える逮捕、さらに50人の被告の起訴、国際手配された逃亡犯6人の引き渡しにつながった。これらは8月5日のBlack Hat 2026で発表された⁠9。Fox Newsは、この一斉摘発には逮捕、暗号資産の押収、フィッシング・プラットフォームの閉鎖、ロマンス詐欺やATMジャックポッティング計画に関する事件が含まれたと報じた⁠5。

その後、カシュ・パテル長官は、この60日間のサイバー犯罪作戦によって、米国で$20 billionの損失をもたらした世界的なネットワークを解体したと述べた⁠10。この$20 billionという数字は、救済または押収された金額と同じではない。標的となったネットワークに起因するとFBIが説明する被害の規模を示すものだ⁠10。この違いは重要だ。過去の損失の責任を問われるネットワークを解体することと、レベルアップが測定する、特定の保留中の送金を阻止することは別だからだ。

別途、2026年7月31日に発表された「オペレーション・ブラックアウト」は、東南アジアにある「地球上で最大級の詐欺拠点」4カ所を解体した⁠11。FBIのパテル長官は、米国人を標的にする詐欺拠点を「壊滅させる」と誓った⁠8。これらの拠点は詐欺の供給網の物理的な側面を担う。壁に囲まれたオフィス街で、人身取引の被害者や強制された労働者が、産業規模で投資詐欺、ロマンス詐欺、なりすまし詐欺を何千件も実行している。Epoch Timesの報道は、FBIの取り締まり強化の中で、こうした拠点への執行当局の関心が高まっていると伝えている⁠7⁠8⁠11。

一連の取り組みに共通するのは、事後の捜査から、進行中の詐欺を食い止める方向への転換だ。レベルアップは被害者を食い止める。リップタイドはネットワークを食い止める。ブラックアウトは詐欺の製造拠点を食い止める。ここに示された報道は、いずれか一つだけで暗号資産投資詐欺を解決できるとは示唆していない。しかし、資金が消えた後に苦情を一件ずつ受け付けるだけでは、詐欺を阻止できないという判断が、これらの取り組みに表れている。

この判断は、被害に遭いやすい状況を認めるものでもある。連絡を受けた被害者の77%が、自分が詐欺に遭っていると知らなかったのなら、事後の啓発や警告では人々に届くタイミングが遅すぎる⁠2⁠4⁠6。詐欺が成り立つのは、ダッシュボードやカスタマーサービス、辛抱強い対応までそろえて、正当な投資を装うからだ。FBIは、数カ月後に被害申告書を提出させるのではなく、取引が進行している間に被害者に接触することを選んだ。