O FBI ligou para 9,000 pessoas no meio de golpes — a maioria nem fazia ideia

$562,726,245 é o número que mais importa, porque esse dinheiro nunca deveria ter existido como economia. Essa é a estimativa do FBI do valor que teria desaparecido em fraudes de investimento em criptomoedas se os agentes não tivessem encontrado quase 9,000 americanos enquanto o golpe ainda estava em andamento e dito a eles que parassem ²⁴⁶. Não é dinheiro apreendido depois do fato nem recuperado de uma corretora. É dinheiro que não saiu, porque alguém atendeu o telefone a tempo.

O programa por trás dessa intervenção se chama Operation Level Up, um esforço proativo de contato com vítimas focado em fraudes de investimento em criptomoedas nos Estados Unidos ²⁴⁶. Em vez de esperar por denúncias, os investigadores usam dados de transações, rastreamento em blockchain e outras pistas para identificar pessoas que estão enviando dinheiro ativamente a fraudadores e, então, entram em contato com elas antes que a fraude seja concluída ²⁶. As reportagens de junho a julho de 2026 sobre o programa apontaram uma escala de quase 9,000 pessoas alertadas e cerca de $562 milhões em perdas evitadas ²⁴⁶.

O que torna essa escala palpável não é apenas o total em dólares, mas também a falta de conhecimento em torno dela. Cerca de 77% das pessoas contatadas não faziam ideia de que estavam sendo fraudadas ²⁴⁶. Elas acreditavam estar investindo, muitas vezes por meio de sites sofisticados, aplicativos de negociação e supostos consultores que as orientavam a continuar depositando. Para mais de três quartos delas, a ligação de alerta foi a primeira vez que alguém identificou como crime o que estava acontecendo.

As fraudes de investimento em criptomoedas, muitas vezes descritas como "abate do porco", dependem de tempo e confiança. As vítimas são conquistadas ao longo de semanas ou meses, veem lucros falsos, são incentivadas a testar pequenos saques e, depois, pressionadas a enviar quantias maiores. Quando muitas percebem que há algo errado, os endereços para os quais enviaram dinheiro estão vazios e os contatos de bate-papo desapareceram. A Level Up tenta interromper esse ciclo no meio, enquanto os fundos ainda estão em jogo e um alerta ainda pode mudar o comportamento ²⁴⁶.

O FBI afirma já ter poupado vítimas de golpes de $562 milhões ao alertá-las durante a fraude, número repetido em diversas reportagens sobre o programa naquele período ⁶²⁴. A precisão da estimativa de $562,726,245 é importante porque indica uma contabilização caso a caso, e não uma projeção arredondada ²⁴⁶. Isso também explica por que o órgão trata o contato com as vítimas como uma medida de aplicação da lei: nesse contexto, uma ligação telefônica funciona como uma apreensão.

Uma iniciativa conjunta relacionada aponta para o que acontece quando o contato com as vítimas vem acompanhado de prisões no exterior. Uma operação conjunta com as polícias de Dubai e da China prendeu 276 suspeitos e bloqueou outros $701 milhões, além dos $562 milhões salvos para 9,000 vítimas de golpes com criptomoedas na operação dos EUA ³. Os dois números não devem ser confundidos, mas, juntos, descrevem uma abordagem em duas frentes: alertar quem envia e, ao mesmo tempo, agir contra a rede que recebe.

A Operation Level Up é apenas uma parte de uma campanha mais ampla do FBI contra a economia dos golpes que têm americanos como alvo. As fontes descrevem a Operation Riptide como uma campanha de repressão distinta, com duração aproximada de 60 dias, contra redes criminosas cibernéticas, que resultou em mais de 200 prisões, acusações contra outros 50 réus e seis extradições internacionais de fugitivos, conforme anunciado na Black Hat 2026, em 5 de agosto ⁹. A Fox News informou que a operação incluiu prisões, apreensões de criptomoedas, derrubada de plataformas de phishing e casos envolvendo fraudes românticas e esquemas de jackpotting em caixas eletrônicos ⁵.

Mais tarde, o diretor Kash Patel afirmou que a campanha de 60 dias contra o cibercrime desmantelou redes globais por trás de $20 bilhões em perdas nos Estados Unidos ¹⁰. Esse valor de $20 bilhões não corresponde a dinheiro poupado ou apreendido; é a descrição do órgão da dimensão dos danos atribuídos às redes visadas ¹⁰. A distinção é importante, porque desmantelar uma rede responsabilizada por perdas passadas é diferente de impedir uma transferência específica ainda pendente, que é o que a Level Up mede.

Separadamente, a Operation Blackout, anunciada em 31 de julho de 2026, desmantelou quatro dos "maiores complexos de golpes da Terra" no Sudeste Asiático ¹¹. O diretor do FBI, Patel, prometeu "aniquilar" os complexos de golpes que têm americanos como alvo ⁸. Os complexos são o lado físico da cadeia de fornecimento da fraude: parques de escritórios cercados por muros, onde trabalhadores traficados ou coagidos operam milhares de golpes de investimento, romance e falsidade ideológica em escala industrial, e que, segundo reportagens do Epoch Times sobre a ofensiva do FBI, estão recebendo atenção crescente das autoridades ⁷⁸¹¹.

O fio condutor é uma mudança da investigação posterior aos fatos para a interrupção. A Level Up interrompe o golpe contra a vítima. A Riptide interrompe a rede. A Blackout interrompe a fábrica. Nenhuma das reportagens fornecidas aqui sugere que qualquer uma dessas operações, por si só, resolva as fraudes de investimento em criptomoedas, mas, juntas, elas refletem a avaliação de que não é possível deter a fraude investigando uma denúncia de cada vez, depois que o dinheiro desapareceu.

Essa avaliação também é um reconhecimento da vulnerabilidade. Se 77% das vítimas contatadas não sabiam que estavam sendo fraudadas, a educação e os alertas posteriores ao fato não estão chegando às pessoas cedo o bastante ²⁴⁶. O golpe funciona porque imita investimentos legítimos, com painéis, atendimento ao cliente e paciência. A resposta do FBI tem sido encontrar a vítima durante a janela da transação, e não meses depois, com um formulário de depoimento de vítima.