Le FBI a appelé 9 000 personnes en pleine escroquerie — la plupart ignoraient tout

562 726 245 $ est le chiffre qui compte le plus, car ces économies n’auraient jamais dû exister. C’est l’estimation du FBI des sommes qui auraient disparu dans des fraudes aux investissements en cryptomonnaies si les agents n’avaient pas repéré près de 9 000 Américains alors que l’arnaque était encore en cours et ne leur avaient pas dit d’arrêter ²⁴⁶. Il ne s’agit pas d’argent saisi après coup ni récupéré auprès d’une plateforme d’échange. C’est de l’argent qui n’est jamais parti, parce que quelqu’un a décroché le téléphone à temps.

Le programme à l’origine de cette intervention s’appelle Operation Level Up. Il s’agit d’une initiative proactive visant à contacter les victimes de fraudes aux investissements en cryptomonnaies aux États-Unis ²⁴⁶. Au lieu d’attendre les plaintes, les enquêteurs utilisent les données de transaction, le traçage de la blockchain et d’autres pistes pour identifier les personnes qui envoient activement de l’argent à des fraudeurs, puis les contactent avant que la fraude ne puisse aboutir ²⁶. Les articles de juin-juillet 2026 consacrés au programme faisaient état de près de 9 000 personnes averties et d’environ 562 millions de dollars de pertes évitées ²⁴⁶.

Ce qui donne toute sa portée à ces chiffres, ce n’est pas seulement le montant total, mais aussi l’ignorance qui l’entoure. Environ 77 % des personnes contactées ignoraient qu’elles étaient victimes d’une fraude ²⁴⁶. Elles pensaient investir, souvent par l’intermédiaire de sites Web sophistiqués, d’applications de trading et de prétendus conseillers qui les incitaient à continuer à déposer de l’argent. Pour plus des trois quarts d’entre elles, l’appel d’avertissement a été le premier moment où quelqu’un a qualifié de crime ce qui leur arrivait.

Les fraudes aux investissements en cryptomonnaies, souvent qualifiées d’« abattage du porc », reposent sur le temps et la confiance. Les victimes sont mises en confiance pendant des semaines ou des mois, voient de faux bénéfices, sont encouragées à essayer de petits retraits, puis poussées à envoyer des sommes plus importantes. Lorsque beaucoup réalisent que quelque chose ne va pas, les adresses auxquelles elles ont envoyé de l’argent sont vides et leurs interlocuteurs dans les conversations ont disparu. Level Up tente de briser cette progression en cours de route, tant que les fonds sont encore en circulation et qu’un avertissement peut encore modifier le comportement ²⁴⁶.

Le FBI affirme avoir déjà évité 562 millions de dollars de pertes aux victimes d’escroqueries en les avertissant pendant la fraude. Ce chiffre revient dans plusieurs articles consacrés au programme pendant cette période ⁶²⁴. La précision de l’estimation de 562 726 245 $ est importante, car elle indique une comptabilisation au cas par cas plutôt qu’une projection arrondie ²⁴⁶. Elle explique aussi pourquoi le bureau considère la prise de contact comme une mesure de répression : dans ce contexte, un appel téléphonique tient lieu de saisie.

Une opération conjointe liée au programme montre ce qui peut se passer lorsque la prise de contact avec les victimes s’accompagne d’arrestations à l’étranger. Une opération conjointe avec les polices de Dubaï et de Chine a abouti à l’arrestation de 276 suspects et au gel de 701 millions de dollars supplémentaires, en plus des 562 millions de dollars récupérés pour les 9 000 victimes d’escroqueries aux cryptomonnaies aux États-Unis ³. Il ne faut pas confondre les deux chiffres, mais ensemble, ils décrivent une approche à deux volets : avertir l’expéditeur et agir simultanément contre le réseau destinataire.

Operation Level Up n’est qu’un élément d’une campagne plus vaste du FBI contre l’économie des escroqueries ciblant les Américains. Les sources présentent Operation Riptide comme une campagne distincte de répression, d’environ 60 jours, contre des réseaux criminels informatiques. Elle a donné lieu à plus de 200 arrestations, à des poursuites contre 50 autres prévenus et à l’extradition de six fugitifs à l’échelle internationale, comme annoncé lors de Black Hat 2026, le 5 août ⁹. Fox News a rapporté que cette opération comprenait des arrestations, des saisies de cryptomonnaies, le démantèlement de plateformes d’hameçonnage et des affaires liées à des escroqueries sentimentales et à des systèmes de piratage de distributeurs automatiques de billets ⁵.

Le directeur Kash Patel a ensuite déclaré que cette campagne de 60 jours contre la cybercriminalité avait démantelé des réseaux mondiaux responsables de 20 milliards de dollars de pertes aux États-Unis ¹⁰. Ce chiffre de 20 milliards de dollars ne correspond pas à de l’argent économisé ou saisi ; il décrit l’ampleur des préjudices attribués par le bureau aux réseaux ciblés ¹⁰. Cette distinction est importante, car démanteler un réseau auquel sont imputées des pertes passées est différent d’empêcher un virement précis en attente, ce que mesure Level Up.

Par ailleurs, Operation Blackout, annoncée le 31 juillet 2026, a démantelé quatre des « plus grands complexes d’escroquerie de la planète » en Asie du Sud-Est ¹¹. Le directeur du FBI, Patel, a promis d’« anéantir » les complexes d’escroquerie qui ciblent les Américains ⁸. Ces complexes constituent le volet matériel de la chaîne d’approvisionnement de la fraude : des parcs de bureaux entourés de murs où des travailleurs victimes de traite ou contraints orchestrent, à une échelle industrielle, des milliers d’escroqueries à l’investissement, sentimentales et par usurpation d’identité, et auxquels les articles d’Epoch Times sur l’offensive du FBI indiquent que les autorités accordent une attention croissante ⁷⁸¹¹.

Le fil conducteur est le passage de l’enquête après les faits à l’interruption des opérations. Level Up interrompt l’arnaque visant la victime. Riptide interrompt le réseau. Blackout interrompt l’usine. Aucun des articles fournis ici ne laisse entendre qu’une seule de ces opérations suffirait à résoudre les fraudes aux investissements en cryptomonnaies, mais ensemble, elles traduisent l’idée qu’on ne peut pas mettre fin à ces fraudes en traitant les plaintes une à une, une fois l’argent disparu.

Cette approche reconnaît également la vulnérabilité des victimes. Si 77 % des personnes contactées ignoraient qu’elles étaient victimes d’une fraude, alors l’éducation et les avertissements a posteriori ne parviennent pas assez tôt jusqu’aux personnes concernées ²⁴⁶. L’arnaque fonctionne parce qu’elle imite l’investissement légitime, avec tableaux de bord, service client et patience. Le FBI a choisi d’intervenir auprès des victimes pendant la fenêtre de transaction, plutôt que des mois plus tard, avec un formulaire de déclaration de préjudice.